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中國保險資產管理業協會自律管理辦法(2018年第一次修訂)

2018-08-31

中國保險資產管理業協會自律管理辦法(2018年第一次修訂)

 

 第一章   

 

     第一條 為規范中國保險資產管理業協會(以下簡稱“協會”)自律管理工作,健全自律規則體系,根據《中國保險資產管理業協會章程》(以下簡稱《章程》)、《中國保險資產管理業協會會員自律公約》(以下簡稱《會員自律公約》)制定本辦法。

第二條 協會自律規則的制定、解釋、修改、廢止、執行等自律管理工作,適用本辦法。

第三條 協會制定自律規則、開展自律管理工作,應遵守法律、行政法規、部門規章、規范性文件及《章程》等相關規定,立足行業現實,維護會員整體利益,不斷增強工作規范性和有效性。

第四條 自律規則的制定、解釋、修改、廢止、執行等自律管理工作,應當充分發揚民主,通過多種途徑保障會員參與。

第五條 協會出臺的對會員及其他機構(以下簡稱“自律管理對象”)有自律效力的規范性文件均屬于自律規則范疇。

第六條 自律規則根據內容需要可以采用“辦法”“公約”“規則”“規范”“準則”“細則”“指引”“指南”“范本”“宣言”“守則”等形式。

 對某項特定業務需要在一定時期暫時規范或試規范的,可以采用“暫行”或“試行”形式。對自律管理對象具有強制性約束力的自律規則,原則上應當包含對違反自律規則行為可采取的自律懲戒措施規定。

     第七條 自律規則標題的題注應當載明自律規則制定機構、審議通過機構、公布與生效日期。

自律規則根據內容可分為章、節、條、款、項、目。

第八條 《章程》在自律規則體系中具有最高效力;《章程》框架下的《會員自律公約》對全體會員具有約束力,對全行業具有指導意義;本辦法作為統籌自律規則及其運行的規則,其制定需遵守《章程》和《會員自律公約》;其他各項自律規則,將在本辦法的框架內制定與實施。

 

 第二章 制定權限

 

         第九條 協會會員代表大會、理事會、常務理事會、秘書長辦公會依據《章程》及本辦法規定之權限,行使自律規則制定、修改和廢止權。

第十條 《章程》《會員自律公約》《會員管理辦法》《會費管理辦法》應當由會員代表大會制定、修改和廢止。

第十一條 除本辦法第十條規定應由會員代表大會制定、修改和廢止的以外,其他自律規則原則上由理事會審議通過。理事會閉會期間,由常務理事會審議通過。

對自律管理對象不具有強制性約束力的自律規則,經理事會授權,可由秘書長辦公會審議通過。

 

第三章 制定程序

第一節 提起議案

        第十二條 下列機構或人員可以提出制定、修改或廢止自律規則的議案:

   (一)理事會、常務理事會;

   (二)10人以上理事聯名;

   (三)20人以上會員聯名;

   (四)專業委員會;

   (五)協會各部門。

第十三條 制定、修改或廢止自律規則的議案應以書面形式提出,載明議題、理由和主要建議內容。制定、修改自律規則議案可附初稿及說明。

第十四條 本辦法第十二條第(一)、(二)、(三)項機構或人員提出的議案,直接進入制定、修改或廢止程序;第(四)、(五)項機構提出的議案,除本辦法另有規定外,由秘書長辦公會決定是否進入制定、修改或廢止程序。

第十五條 秘書長辦公會決定議案進入制定、修改或廢止程序的,提交議案的部門負責組織實施相關自律規則的制定、修改和廢止計劃,明確自律規則的名稱、起草聯絡人、項目負責人、進度安排、完成時間等內容,并將計劃書提交自律管理職能部門。

自律管理職能部門負責匯總協會自律規則制定、修改或廢止工作計劃,跟蹤自律規則制定、修改或廢止進程。

 

第二節 起草與征求意見

        第十六條 自律規則由相關專業委員會或協會相關部門牽頭成立起草小組,擬定初稿。

     第十七條 起草小組完成自律規則初稿后,由自律管理職能部門負責初步審查,以保證規則符合法律、行政法規、部門規章及其他規范性文件的規定,并避免與現行自律規則矛盾、沖突或用語不一致。

    第十八條 初稿經自律管理職能部門初審后,由起草小組結合工作實際向協會相關部門或相關專業委員會征求意見。

第十九條 起草小組結合意見反饋情況形成征求意見稿、起草或修訂說明及其他有助于征求意見對象理解內容的文件。

第二十條 征求意見對象可包括政府有關部門、會員、協會專業委員會、社會團體、專家學者、其他社會公眾等,具體征求意見范圍、征求意見形式等由起草小組根據實際情況確定,并與征求意見稿一同上報秘書長辦公會審議。

第二十一條  征求意見工作完成后,起草小組負責收集整理反饋意見并形成自律規則審議案。自律規則審議案可包括審議稿、起草或修訂說明,以及對重要的不同意見及其取舍情況的說明等內容。

 

第三節 審議

         第二十二條 會員代表大會、理事會、常務理事會、秘書長辦公會依據《章程》及本辦法規定行使自律規則審議權,按照有關議事規則審議表決自律規則審議案。

第二十三條  會員代表大會、理事會、常務理事會、秘書長辦公會審議自律規則時,可要求參與起草或修改的相關機構或人員就審議案做出解釋。

  第二十四條  會員代表大會、理事會、常務理事會、秘書長辦公會審議表決自律規則時,可作如下處理:

  (一)通過議案且未提出異議的,議案按照本辦法第三章第四節規定發布實施;

(二)認為需要進一步修改的,起草小組應根據修改意見進行修改,形成修改稿,并再次進入審議程序;

(三)未通過審議案并且決定停止相關規則制定或修改的, 相應程序應當終止,有權提出議案的機構或人員不得在三個月內就相同內容再次提出議案。

 

第四節 公布與實施

          第二十五條 自律規則審議通過后,對自律管理對象具有強制性約束力或涉及監管授權事項的,應向業務主管單位報備。法律、行政法規、部門規章和規范性文件要求核準的,需提請有關行政機關核準。

    第二十六條 自律規則由協會日常辦事機構負責人簽發,在協會網站公布。在協會網站上刊登的自律規則文本為標準文本。自律規則部分條文被修改或者廢止的,應當公布新的文本。自律管理職能部門負責公布與更新自律規則。

第二十七條  自律規則應當寫明實施日期,自規定日期開始實施。

 

第五節 解釋與適用

         第二十八條 自律規則有以下情況之一的,會員可以書面形式向自律管理職能部門提出解釋要求。自律管理職能部門可以根據會員要求或自行決定向秘書長辦公會提出解釋請求并研究擬訂自律規則解釋草案:

(一)自律規則的規定需要進一步明確具體含義的;

(二)自律規則制定后出現新的情況,需要明確適用依據的。

第二十九條 會員代表大會通過的自律規則由理事會負責解釋,理事會、常務理事會通過的自律規則由理事會、常務理事會授權秘書長辦公會解釋。秘書長辦公會通過的自律規則由秘書長辦公會解釋。自律規則解釋不得違背規則制定原意。

第三十條 自律管理職能部門根據解釋申請情況擬定解釋草案報理事會、常務理事會秘書長辦公會批準,并由自律管理職能部門負責公布。

第三十一條 自律規則特別規定與一般規定不一致的,適用特別規定;新的規定與舊的規定不一致的,適用新的規定。

第三十二條 自律規則之間對同一事項的新的一般規定與舊的特別規定不一致,不確定如何適用時,由理事會、常務理事會授權秘書長辦公會決定。

第三十三條 自律規則不溯及既往,但自律規則有特別規定的除外。

  第三十四條  暫行或試行規則效力原則上不應超過三年。相關規則原起草小組或自律管理職能部門應于三年期滿前提出規則修改或廢止的議案。

 

第六節 修訂與廢止

          第三十五條 自律規則出現下列情形之一的,應當予以修訂:

(一)因法律、行政法規、部門規章及其他規范性文件修訂或國家政策發生變化,有必要進行相應修訂的;

(二)因市場情況、行業情況發生重大變化,已經不能完全適應現實及未來發展需要的;

(三)自律規則之間規定沖突,無法確定適用的;

(四)有必要修訂的其他情形。

第三十六條 自律規則修訂稿的起草、審議等程序適用自律規則制定程序的規定,并可根據實際情況適當簡化。

    第三十七條 自律規則出現下列情形之一的,應當予以廢止:

(一)因法律、行政法規、部門規章及其他規范性文件修改或國家政策發生變化,導致自律規則失去制定依據的;

(二)所規范事項已由新的自律規則予以規范的;

(三)所規范事項已經不存在或者已經執行完畢,無繼續存在必要的;

(四)有必要廢止的其他情形。

第三十八條 自律規則需要廢止的,由會員、相關規則原起草小組或自律管理職能部門提出廢止建議,經原審議機構審議通過后,由協會負責發布。

第三十九條 自律管理職能部門應當定期檢查自律規則適用情況并在必要時提出清理建議。自律規則匯編由自律管理職能部門負責。

 

第四章 自律規則的執行

 

         第四十條 協會自律管理職能部門牽頭成立自律管理工作小組,由相關專業委員會及協會相關部門人員組成。根據工作需要,可以引入相關領域專家以顧問身份加入。

第四十一條 協會根據工作需要,可要求自律管理對象對自律規則的遵守情況開展自查工作,并提交相關情況報告。

第四十二條 協會有權對自律管理對象開展現場及非現場自律檢查工作,也可根據監管部門需要配合其開展監管檢查工作。

第四十三條 按照自律管理對象不遵守自律規則產生后果的不同程度,協會對自律管理對象施以不同的自律懲戒措施,分為自律管理措施和紀律處分。

自律管理對象存在違反法律、行政法規、部門規章、規范性文件等情形的,協會應當按照有關規定向監管部門報告,或依法移送國家有關主管機關處理。

第四十四條 自律管理措施是協會為維護日常自律管理秩序,對違反協會自律規則,但未造成嚴重后果或者不良社會影響的自律管理對象實施的自律懲戒措施。

對會員及其他作為自律管理對象的機構實施的自律管理措施包括:

(一)談話提醒;

(二)責令整改;

(三)協會規定的其他自律管理措施。 

第四十五條 談話提醒,是指協會向自律管理對象公司高管問詢,提醒其涉嫌違反協會自律規則的事實,要求其作出說明,督促其及時防范風險或糾正涉嫌違反協會自律規則行為的自律管理措施。

采取談話提醒的,應當提前五個工作日書面告知自律管理對象作出處理決定的理由、依據、談話時間和地點,并指派兩名(含)以上工作人員實施談話,指定專人制作談話筆錄,并經被談話對象本人簽字認可。

第四十六條 責令整改,是指協會要求自律管理對象在規定期限內按照規定要求進行整改的自律管理措施。

采取責令整改的,應當書面告知自律管理對象作出處理決定的理由和依據,以及整改的事項、整改的期限和提交整改報告的期限。自律管理對象應當按期向協會提交整改報告。

第四十七條 紀律處分是協會為維護行業正常經營秩序,對嚴重違反協會自律規則、造成嚴重后果或者不良社會影響的自律管理對象實施的自律懲戒措施。

     對會員及其他作為自律管理對象的機構實施的紀律處分包括:

(一)警告;

(二)行業內通報批評;

(三)公開譴責;

(四)暫停部分會員權利;

(五)取消會員資格;

(六)協會規定的其他紀律處分措施。

第四十八條 警告,是指協會以書面形式向自律管理對象申明其違反協會自律規則的事實,并對其進行告誡,以避免自律管理對象再次出現違規行為的紀律處分。

采取警告的,應當書面告知自律管理對象作出處理決定的理由和依據。

第四十九條 行業內通報批評,是指協會對自律管理對象通過行業內部通報的形式予以批評的紀律處分。

采取行業內通報批評的,應當書面告知自律管理對象作出處理決定的理由和依據。

第五十條 公開譴責,是指協會對自律管理對象通過協會網站或者其他媒體予以譴責的紀律處分。

采取公開譴責的,應當書面告知自律管理對象作出處理決定的理由和依據。

第五十一條 暫停部分會員權利,是指協會在一定期限內暫停會員行使部分會員權利的紀律處分。

采取暫停部分會員權利的,應當書面告知會員作出處理決定的理由和依據、暫停會員權利的種類和期限,以及申請復核的期限及受理部門。

第五十二條 取消會員資格,是指協會對存在嚴重違反《章程》及相關自律規則的行為、責令關閉、被吊銷營業執照等情形的會員取消其會員資格的紀律處分。

采取取消會員資格的,應當書面告知會員作出處理決定的理由和依據以及申請復核的期限及受理部門。

第五十三條 協會各項紀律處分需經協會自律懲戒委員會審議后報協會理事會決定。理事會閉會期間,由常務理事會決定各項紀律處分。自律懲戒委員會運作機制由協會另行制定。

秘書長辦公會可根據相關自律規則直接對違反協會自律規則的自律管理對象實施自律管理措施。

對會員處以紀律處分的,協會抄報業務主管單位。除另有規定外,相關紀律處分決定由協會負責在協會官網或其他媒體發布。

第五十四條 協會實施自律管理措施的,應當書面告知自律管理對象提出異議的期限及受理部門。在符合相應規定的情況下,自律管理對象可就紀律處分的意見申請聽證,并享有陳述、申辯的權利。

第五十五條 自律檢查、評價、懲戒等細則另行制定。

 

第五章  附 則

 

    第五十六條 本辦法由協會理事會審議通過。理事會閉會期間,由常務理事會審議通過。

第五十七條 本辦法由協會秘書長辦公會負責解釋,自發布之日起施行。協會于2017112日發布的《中國保險資產管理業協會自律管理辦法》同時廢止。



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