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中國保險資產管理業協會保險資金業外受托管理人評價規則(試行)

2018-08-31

中國保險資產管理業協會

保險資金業外受托管理人評價規則

(試行)

 

第一章   

 

第一條 為了加強對保險資金業外受托管理人(以下簡稱“業外管理人”)公司治理能力及投資管理能力的監測與評估,保障委托人的合法權益,防范投資管理風險,促進行業整體健康、平穩發展,根據《保險資金運用管理辦法》《保險資金委托投資管理暫行辦法》等法律法規及《中國保險資產管理業協會自律管理辦法》等自律規范,制定本規則。

第二條 本規則所稱評價是指中國保險資產管理業協會(以下簡稱“協會”)組織保險行業,對具有受托管理保險資金資格的業外管理人在公司總體情況及險資管理情況方面進行判斷、評價和持續跟蹤。

第三條 本規則所稱業外管理人,是指具有保險資金受托資格的證券公司、證券資產管理公司、證券投資基金管理公司等專業投資管理機構。

第四條 業外管理人評價原則上每年度進行一次。當監管要求、行業需要,或業外管理人發生重大變化時,可以根據本規則對其進行專項評價。

第五條 評價過程中,業外管理人應積極配合,全面、真實、準確、及時地提供相關信息。業外管理人未按要求提供相關信息的,在評價時酌情予以扣分。

第六條 評價工作遵循客觀性、持續性、合理性原則,綜合反映業外管理人管理保險資金能力。

第七條 評價工作接受協會業務指導單位的指導與監督。

 

第二章  組織實施

 

第八條 協會組織保險機構投資者專業委員會(以下簡稱專委會)具體實施評價工作。

專委會設業外管理人評價工作評審委員會(以下簡稱“評審委員會”),主要職責包括起草年度評價工作方案、遴選評審專家、抽查、復核異常評分,以及確認最終評價結果等

評審委員會原則上由來自保險公司的專委會委員組成。

第九條 評審專家應具有良好的職業道德、較高的專業水平、與評價工作相匹配的工作經驗以及協會規定的其他條件。

第十條 年度評價工作方案經協會秘書長辦公會審議通過后實施。

年度評價工作方案包括評價方法、評價標準、組織分工等內容。

第十一條 評價方式以非現場評價為主,現場評價為輔

非現場評價是指評審專家根據業外管理人提交的答卷及報送的材料,對業外管理人的公司總體情況進行評分;已開展業外委托業務的保險機構結合本機構委托投資業務實際開展情況,對業外管理人的險資管理情況進行評分。

現場評價是指評審專家通過現場調研、談話等手段,對業外管理人進行評分。

第十二條 評價結果由現場評價得分和非現場評價得分綜合得出,具體權重在年度評價工作方案中確定。

第十三條 評審委員會可根據評價需要,要求業外管理人提供相關信息,或對相關情況作出解釋、說明。

第十四條 協會認為有必要的,可聘請第三方機構對業外管理人進行評價。

第十五條 協會對業外管理人提交的信息進行保密。

 

第三章  評價標準

 

第十六條 業外管理人評價標準的設置采用定量與定性相結合的方式,遵循全面、客觀、科學的原則。

根據業外管理人不同類型,部分評價指標采取差異化評分標準。

第十七條 公司總體情況評價主要從公司治理、投資管理及合規風控等方面,對業外管理人進行綜合評價。

第十八條 險資管理情況評價主要從基本情況、投資管理能力及保險專戶投資表現等方面,對業外管理人進行綜合評價。

 

第四章  評價結果

 

第十九條 公司總體情況與險資管理情況的評價結果分別發布。評價結果采取星級等級呈現,最高等級為5星,最低等級為1星。

第二十條 評價結果由協會公布。協會根據評價結果逐步建立市場化的分類、分級管理機制,對自律管理對象實行分級管理。

第二十一條 評價結果供保險機構參考使用;業外管理人不得將評價結果用于同業競爭。

第二十二條 業外管理人對評價結果有異議的,按照協會相關規定處理。

 

第五章  評價管理

 

第二十三條 在獲知業外管理人近三年出現下列情形之一的,協會可拒絕對其進行評價:

(一)提供虛假參評資料、隱瞞重大事實,足以影響評價結果的,或通過其他不正當方式影響評價工作的

(二)公司或其主要負責人因違法違規受到刑事處罰或重大行政處罰的;

(三)因涉嫌違法違規正被相關主管機關立案調查或者正處于整改期間的;

(四)因違法違規給市場造成嚴重后果或嚴重危害保險資金安全的;

(五)發生其他不適宜進行評價的情形。

第二十四條 參與評價的保險機構應在指定時間內向協會提交獨立、客觀、真實的評價結果。協會可根據需要,向參與評價的相關機構核實評分的真實性、合理性。

第二十五條 協會可對評價工作的開展和自律規范的執行情況開展定期或不定期的業務調研,業外管理人應積極配合。

第二十六條 協會可建立業外管理人評價工作的資料庫和誠信檔案,并建立跟蹤機制。

 

第六章   

 

第二十七條 協會可根據評價工作實際需要對評價標準進行動態調整,調整方案經協會秘書長辦公會審議通過后施行。

第二十八條 本規則由協會理事會審議通過,理事會閉會期間由常務理事會審議通過。

第二十九條 協會根據本規則,適時開展評價工作。

第三十條 本規則由協會秘書長辦公會負責解釋,自發布之日起施行



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