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中國保險資產管理業協會信用評級機構評價規則(2018年第一次修訂)

2018-08-31

中國保險資產管理業協會

信用評級機構評價規則

2018年第一次修訂)

 

第一章  總 則

 

第一條 為督促保險資產管理行業外部信用評級機構(以下簡稱“評級機構”)完善信用評級體系,提高評級結果的科學性和有效性,改善對保險機構的服務質量,充分發揮信用評級在風險揭示和信用定價等方面的作用,根據《中國保監會關于加強保險資金投資債券使用外部信用評級監管的通知》《中國保監會關于取消和調整一批行政審批項目等事項的通知》等監管要求,以及中國保險資產管理業協會(以下簡稱“協會”)有關規定,制定本規則。

第二條 為保險資金投資債務工具、另類產品提供信用評級等專業服務的評級機構應接受協會組織的評價。

另類產品包括基礎設施債權投資計劃、不動產投資計劃、資產支持計劃等信用類金融產品。

第三條 評級機構評價工作遵循公正客觀、科學有效的原則。

第四條 評級機構評價工作接受協會業務主管單位的指導和監督。

第二章  組織實施

 

第五條 評級機構評價工作原則上每年開展一次,由協會組織信用風險管理專業委員會(以下簡稱“專委會”)具體實施。

專委會設評級機構評價工作評審委員會(以下簡稱“評審委員會”),履行起草年度評價工作方案、遴選評審專家,審核、復核評價結果等職責。

評審委員會委員原則上由專委會業內委員擔任。

第六條 評審專家應具有良好的職業道德、較高的專業水平、與評價工作相匹配的工作經驗以及協會規定的其他條件。

第七條 評級機構應按要求提交評價工作所需資料,并保證所提交資料的完整性和真實性。

第八條 評級機構通過不正當方式影響評價工作、拒不報送參評資料,或被查實存在瞞報、漏報、虛報情形的,取消當年評價資格并予以通報;情節嚴重的,按照協會相關自律規則處理。

第九條 參與評價的保險機構、評審專家應客觀、公正地進行評價。參與評價工作的相關人員應履行保密義務;與被評單位存在利害關系的應回避。

 

第三章  評價方式

 

第十條 評審委員會組織起草的年度評價工作方案經協會秘書長辦公會審議通過后實施。

年度評價工作方案包括評價方法、評價標準、組織分工等內容。

第十一條  評級機構評價的方法應采用定量分析與定性評估相結合的方法。其中定量分析基于數據統計分析,包括但不限于公開市場數據、評級機構提交的數據,以及保險行業問卷調查統計數據等;定性評估基于監管評價、評審專家評議等。

第十二條  評級機構評價的標準應遵循全面、客觀、科學的原則,綜合反映評級機構的基本素質、評級質量、配合監管,以及合規情況等。

第十三條  評級機構評價的操作流程應包括資料收集、問卷調查、專家評審、評價結果發布等。

第十四條  評級機構評價的時間安排應遵循充分、連貫、緊湊的原則,保證評價工作的質量和效率。

 

第四章  評價結果

 

第十五條  評級機構的年度評價結果由協會通過官方網站等信息發布平臺對外公布。協會將結合評級機構評價結果實施相應的自律管理。

第十六條  評級機構評價結果可作為保險機構選用評級機構的參考。評價結果不得用于同業競爭。

第十七條  評級機構對評價結果持有異議的,按照公正、審慎原則以及協會相關規定處理。

 

第五章    

 

第十八條  協會可根據評價工作實際需要對評級機構評價標準進行動態調整,調整方案經協會秘書長辦公會審議通過后施行。

第十九條  本規則由協會理事會審議通過,理事會閉會期間由常務理事會審議通過。

第二十條  本規則由協會秘書長辦公會負責解釋,自發布之日起施行。協會2015108日發布的《保險資金投資債券使用的外部信用評級機構評價規則(試行)》(中保資協發〔201521號)同時廢止。



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